آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟

با پاسخ به سوال آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ همراهتان هستیم.

تا قبل از تصویب قانون جدید مبارزه با قاچاق کالا و ارز، خرید و فروش دلار و یورو صرفا تحت شرایط خاصی جرم انگاری شده بود. سیاست های مالی محدود کننده، لزوم کنترل ارز با توجه به تحریم ها، دریافت مالیات بر سرمایه و عایدی، از جمله انگیزه های قانونگذار برای جرم انگاری معاملات ارزی خارج از شبکه بانکی است.

با توجه به تخمین وجود حدود چهل میلیارد دلار، ارز خانگی در جامعه، تبعات منفی آن بر اقتصاد به وضوح نمایان است.

اما راه دفاع در اتهام نگهداری دلار و یورو چیست؟
با گروه وکلای تخصصی جرائم اقتصادی مهر پارسیان همراه باشید تا علاوه بر اطلاع از مجازات رجم نگهداری دلار و یورو و سایر ارزهای خارجی، راه پیشگیری و دفاع در برابر این اتهام را بدانید.

آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟

بهترین وکیل جرائم اقتصادی تهران و همکار موسسه حقوقی مهر پارسیان، در پاسخ به این سوال اظهار داشت:

مسلما نگهداری، حمل، خرید و فروش یا حواله دلار و یورو و سایر ارزهای خارجی بدون مجوز بانک مرکزی جرم است. اما قانون جدید مبارزه با قاچاق کالا و ارز استثنائاتی نیز وارد کرده است.
بند ح ماده 2 مکرر الحاقی 10/11/1400 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز
عرضه، حمل یا نگهداری ارز فاقد صورتحساب خرید معتبر یا فاقد مجوز ورود توسط اشخاصی غیر از صرافی، بانک یا موسسه مالی – اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی.
ورود ارز به کشور تا سقف تعیینی توسط بانک مرکزی از شمول این بند خارج است.

مالکان ارز درخصوص ارزهایی که قبل از لازم الاجراء شدن این قانون در اختیار داشته اند و مازاد بر میزان معافیت ارز قابل حمل و نگهداری اعلامی از سوی بانک مرکزی و فاقد صورتحساب معتبر موضوع تبصره (۲) این ماده است، مکلفند ظرف سه ماه نسبت به ثبت اطلاعات در سامانه مذکور در تبصره (۳) این ماده اقدام کنند.

آیا امکان انتقال امتیاز صرافی به اشخاص دیگر وجود دارد؟

صرافی، شخص حقوقی است که از بانک مرکزی مجوز انجام عملیات صرافی أخذ نموده است. مجوز صرافی قائم به شخص حقوقی صرافی است و به هیچ طریقی قابل واگذاری یا توکیل به غیر نیست.

میزان و مبلغ مجاز برای نگهداری ارز خارجی چقدر است؟
دستورالعمل مربوط به تعیین میزان ارز قابل نگهداری و مبادله در داخل کشور

ماده 1‏‏‏‏‏- نگهداری ارز (اسکناس) حداکثر تا سقف مبلغ 10.000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها بلامانع  است.

ماده 2‏‏‏‏‏– نگهداری ارز (اسکناس) برای مبالغ بیشتر از 10.000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها، درصورت داشتن یکی از مدارک ذیل بلامانع بوده و در غیر این‌ صورت ممنوع است:

• اعلامیه بانکی و یا هر سندی که مبین پرداخت مبلغ مربوطه توسط بانک باشد.
• فاکتور صرافی‌های مجاز با درج در سامانه سنا.
• رسید چاپی حاوی کد رهگیری که بیانگر اظهار ارز مذکور در هنگام ورود به کشور باشد.

ماده 3‏‏‏‏‏– درخصوص تعیین تکلیف ارزهایی که قبل از ابلاغ این دستورالعمل توسط مردم نگهداری می‌شوند و حداقل یکی از اسناد اشاره‌ شده در ماده «2» را نداشته باشند، در یک بازه زمانی سه ماهه برای مبالغ بیش از 10.000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها به یکی از روش‌های زیرعمل شود:

• مراجعه به یکی از بانک‌ها و افتتاح حساب ارزی.
• فروش ارز مربوطه به یکی از بانک‌ها به ‌نرخ آزاد و یا صرافی‌های مجاز با درج در سامانه سنا.

ماده 4‏‏‏‏- سند ‏‏‏‏‏/ اعلامیه بانکی و فاکتور صرافی مجاز (ثبت‌شده در سامانه سنا) که بیانگر پرداخت از محل حساب ارزی، فروش ارز توسط بانک و یا صرافی مجاز به متقاضی باشد، حداکثر 6 ماه از تاریخ صدور دارای اعتبار می‌باشد.

همچنین سند ‏‏‏‏‏/ اعلامیه بانکی و فاکتور صرافی مجاز (ثبت‌شده در سامانه سنا) صادره قبلی، از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل حداکثر 6 ماه دارای اعتبار است.

ماده 5‏‏‏‏– قبل از انقضای مهلت مقرر (6 ماه)، دارندگان سند‏‏‏‏/ اعلامیه بانکی و یا فاکتور صرافی مجاز (ثبت شده در سامانه سنا) می‌توانند طبق مفاد بندهای (الف) و (ب) ذیل ماده (3) اقدام کنند.

بدیهی است پس از گذشت 6 ماه اسناد مذکور فاقد اعتبار خواهد بود.

ماده 6‏‏‏‏‏– هرگونه مبادله‏‏‏‏‏‏‏‏/خرید و فروش ارز، خارج از سیستم بانکی و یا صرافی مجاز، ممنوع است.‏‏‏

مجازات نگهداری دلار و یورو در منزل یا محل کار

بسته به نحوه ارتکاب جرم قاچاق ارز خارجی، مجازات آن از جزای نقدی تا اعدام متفاوت است.

اگر صرفا موضوع نگهداری دلار و یورو  یا سایر ارزهای خارجی باشد طبق ماده 18 مکرر قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز عمل می شود:

(الحاقی ۱۳۹۴/۰۷/۲۱)- نگهداری، عرضه یا فروش کالا و ارز قاچاق موضوع ماده (۱۸) این قانون حسب مورد توسط واحدهای صنفی یا صرافی ها تخلف محسوب و مرتکب علاوه بر ضبط کالا و ارز به ترتیب زیر جریمه می‌شود:

• (الحاقی ۱۳۹۴/۰۷/۲۱)- مرتبه اول: جریمه نقدی معادل دو برابر ارزش کالا یا بهای ریالی ارز قاچاق
• (الحاقی ۱۳۹۴/۰۷/۲۱)- مرتبه دوم: جریمه نقدی معادل چهار برابر ارزش کالا یا بهای ریالی ارز قاچاق
• (الحاقی ۱۳۹۴/۰۷/۲۱)- مرتبه سوم: جریمه نقدی معادل شش برابر ارزش کالا یا بهای ریالی ارز قاچاق و نصب پارچه یا تابلو بر سردر محل کسب به عنوان متخلف صنفی و تعطیل محل کسب به مدت شش ماه
• ماده 28 قانون جدید مبارزه با قاچاق کالا و ارز به قاچاق سازمان یافته و حرفه ای ارز پرداخته است.

در صورتی که قاچاق کالاهای ممنوع به نحو سازمان یافته ارتکاب یابد، مرتکب علاوه بر جزای نقدی مندرج در ماده (۲۲) این قانون به ترتیب زیر محکوم می‌شود:

• در خصوص بند (الف) ماده (۲۲) به نود و یک روز تا شش ماه حبس.
• در خصوص بند (ب) ماده (۲۲) به بیش از شش ماه تا دو سال حبس.
• در خصوص بندهای (پ) و (ت) ماده (۲۲) به حداکثر مجازات حبس مندرج در بندهای مذکور.

تبصره– کسانی که در ارتکاب جرائم این ماده نقش سازماندهی، هدایت و یا سردستگی گروه سازمان یافته را برعهده دارند، حسب مورد به حداکثر مجازات های مقرر در بندهای (الف) و (ب) محکوم می‌شوند

اما تعیین مجازات اعدام برای قاچاق دلار و یورو نیز امکان پذیر است.

ماده 31 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز

در صورتی که احراز شود مرتکب جرائم قاچاق کالا و ارز با علم و عمد، عواید و سود حاصل از این جرائم را به نحو مستقیم یا غیرمستقیم برای تأمین مالی تروریسم و اقدام علیه امنیت ملی و تقویت گروههای معاند با نظام اختصاص داده یا هزینه نموده است، علاوه بر مجازات های مقرر در این قانون حسب مورد به مجازات محارب یا مفسد فی الارض محکوم می‌گردد.

آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟ آیا نگهداری دلار و یورو جرم است؟